つみたてNISAに関するよくあるご質問 FAQ

毎年40万円を上限（非課税枠）として、決められた上場株式や公募株式投資信託等の購入分を対象にその配当金や売買益等を最長20年間非課税とする制度です。

• 非課税枠は、新たに投資する上場株式や公募株式投資信託等の買付代金のことです。
• 買付けにかかる手数料（消費税を含む）については非課税額には含まれません。
• 投資の結果で生じた収益の額に対する上限金額はございません。
• 当社では「ひふみプラス」のみの取扱いとなります。（2017年12月1日現在）

SBIネオトレード証券で買付けできる商品は「ひふみプラス」のみです。（2017年12月1日現在）

つみたてNISA口座を開設しようとする年の1月1日において20歳以上で、日本国内にお住まいの方は、どなたでもご利用できます。例えば、2018年にNISA口座を開設できるのは、2018年1月1日時点で20歳以上の方です。

• 未成年、および法人の方は口座を開設いただくことはできません。

つみたてNISA口座を通じて株式投資信託等を購入できる限度額（非課税上限）は、一人年間40万円です。

できません。NISA口座またはつみたてNISA口座のいずれかの口座を選択できます。また、例えばSBIネオトレード証券でNISA口座を保有し、他社でつみたてNISA口座を保有することもできません。必ず一人につき一つのNISA口座またはつみたてNISA口座が保有できます。

ジュニアNISAでは「定時定額」はご利用いただけますが、つみたてNISAへの変更はできません。※つみたてNISAは20歳以上でないとご利用いただけないため、成人NISAへ移行後にご変更ください。

NISA口座を保有されていない場合は新規のつみたてNISA口座開設となり、すでにNISA口座を保有されている場合は、つみたてNISAへの変更書類が必要となります。それぞれご提出いただく書面が異なりますので、お問合せフォームにてご連絡ください。

つみたてNISA口座の投資信託等は非課税期間終了後は、特定口座や一般口座などの課税口座に移されます。取得単価（購入価格）は、課税口座に移動された時価となり、その後の分配金や売買益等については課税扱いになります。なお、つみたてNISAはロールオーバーはできません。

はい、できます。ただしつみたてNISA口座で非課税にするためには、配当金や分配金を証券会社で受領する方式「株式数比例配分方式」を選択していただく必要があり、所定の手続きが必要となります。
配当金受取方式の変更方法については、こちらをご確認ください。
配当金受取方式の変更方法

いいえ、できません。つみたてNISA口座の利用限度額（非課税上限）は年間40万円で、非課税枠の未使用分は翌年へ繰り越しはできません。

いいえ、特定口座や一般口座で保有する他の上場株式等の配当金や売買益等と損益通算はできません。つみたてNISA口座では、投資信託の分配金や売買益等は非課税となる一方で、これらの売買損失はないものとされます。また、損失の繰越控除（3年間）もできません。

再投資はされません。つみたてNISAの分配金は自動的に課税口座で分配されます。課税口座での買付を希望されない場合は、累投コースではなく一般コースをご選択ください。

購入設定日が土日祝祭日の場合は、翌営業日に買付が行われます。

ご設定された購入日の1～2営業日前に、ログイン後のお知らせで買付予定の通知を行いますが、その時点では資金不足かどうかの判定は行っておりませんので、取引余力はご自身でご確認ください。

購入資金（買付余力）が不足していた場合は、買付は行われません。一部購入等の処理は行われませんので、ご注意ください。