NISA/つみたてNISA/ジュニアNISA比較
NISA、ジュニアNISAに加えて、2018年1月からつみたてNISA制度が開始されます。投資スタンスや投資金額によって、活用しやすい口座が違いますいので、特性を確認いただき、ご自身に最適な口座をご選択ください。
| NISA | つみたてNISA | ジュニアNISA | |
|---|---|---|---|
| 年間の非課税投資枠 | 120万円 | 40万円 | 80万円 |
| 非課税期間 | 購入年を含めて5年間 | 購入年を含めて20年間5年間 | 2016～2018年投資分：購入年を含めて5年間 2019～2023年投資分：購入後20才になるまで |
| 投資可能期間 | 2014年～2023年 | 2018年～2037年 | 2016年～2023年 |
| 非課税対象商品 | 株・ETF・REIT・投資信託 (投資信託は定時定額購入も可能) |
特定の投資信託（※） | 株・ETF・REIT・投資信託 (投資信託は定時定額購入も可能) |
| 手数料 | 1各商品の通常手数料と同じ | 無料 | 各商品の通常手数料と同じ |
| 買付方法 | 非課税枠の範囲で自由 （投資信託定時定額買付も可能です） |
定時定額買付 | 非課税枠の範囲で自由 （投資信託定時定額買付も可能です） |
NISA・つみたてNISAが選ばれる理由
NISA を選ぶ理由
株式が購入できるので株主優待も狙える 非課税投資枠がつみたてNISAに比べて多い 投資対象が広く、分散投資をしやすい
つみたてNISA 選ぶ理由
非課税期間が20年なので長期投資に向いている 長期の安定運用を主眼に設けられた一定基準を満たした投資信託・ETFが対象のため、選択肢が多すぎず投資銘柄が選びやすい
国内現物株式等のお取引に関するリスク及び手数料等について
株式投資等は株価等の変動により、投資元本を割り込むおそれがあります。
現物株式の取引手数料は各商品・各コースにより異なりますが、1注文ごとの手数料体系で50円から最大880円、1日約定代金合計額で変わる手数料体系では、100万円以下で無料、100万円超～150万円以下で880円、150万円超～200万円以下で1,100円、200万円超～300万円以下で1,540円、以降100万円単位超過ごとに295円ずつ加算され、上限はございません（いずれも税込表示）。
ただし、強制決済の場合には約定代金×1.32％の手数料（最低手数料2,200円）が適用されます（いずれも税込表示）。
実際のお取引に際しては、契約締結前交付書面および当社ホームページ等をよくお読みになり、お取引の仕組み、ルール等を十分ご理解の上、お客様ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願いいたします。
投資信託に関するリスク及び手数料等について
投資信託は、投資元本および分配金が保証された商品ではありません。国内外の株式や債券などの金融商品を組み入れており、株価変動や為替変動などの影響を大きく受けるため、基準価額の下落により損失を被り、お客様の投資元本を割り込むことがあります。一般に株式の価格は、個々の企業の活動や業績、国内および国外の経済・政治情勢などの影響を受けて変動するため、株式の価格が下落した場合には、基準価額は下落し、投資元本を割り込むことがあります。投資国・地域の政治・経済情勢や株式を発行している企業の業績、市場の需給等、さまざまな要因を反映して、基準価額が大きく変動するリスクがあります。
投資信託のお申込みに際しては、所定の販売手数料がかかります。また、換金に際しては、信託財産留保額をご負担いただく場合があります。なお、投資信託の保有期間中には間接的な費用として信託報酬等が発生いたします。
SBIネオトレード証券は、投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
預け入れ資金については、当社で当社の財産とは分別して管理いたします。また、購入いただいた投資信託においては、信託銀行において、当該行の財産とは分別して管理いたします。
上記の手数料および諸費用、リスクに関しましては、必ず交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。実際のお取引に際しては、契約締結前交付書面および当社ホームページ等をよくお読みになり、お取引の仕組み、ルール等を十分ご理解の上、お客様ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願いいたします。