定時定額購入|投資信託(ファンド)|SBIネオトレード証券

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投資信託の定時定額購入(つみたて)

定時定額購入(つみたて)とは

まとまった資金が用意できないけれど、資産運用をはじめてみたい。
投資初心者の方が手軽にはじめられる投資商品としてSBIネオトレード証券でおすすめなのが、投資信託を毎月所定の購入日に一定の金額で自動購入する定時定額購入(積立)です。

定時定額購入の方法

  1. NEOTRADE W(Web版)にログイン
  2. 画面上部の[定時定額]タブをクリック
  3. 購入したい銘柄の[目論見書]ボタンをクリックして内容を確認
  4. [申込]ボタンをクリックして発注画面に移動します
    1. 適用開始年月を選択します
    2. 口座勘定区分を選択します
    3. 通常月の買付金額を入力します
    4. 通常月の買付日を入力します
    5. 賞与月の買付金額を入力します
      ※賞与月に増額して買付する場合の、増額する金額を入力します。例えば、毎月2万円を購入し、賞与月のみ5万円を購入したい場合は、増額分の3万円を入力します。
    6. 賞与月の買付日を入力します
    7. 賞与月を選択し、[新規申込]ボタンをクリックします
    8. 確認画面が表示されるので内容を確認し、問題がなければ[新規注文]をクリックして注文が完了です

定時定額購入の注意事項

  • 申込画面
  • 定時定額買付方法(投資信託積立)

    1. ① 適用開始年月(買付を開始する年月)を選択します。
    2. ②購入されたい口座区分を選択します。
      ※課税を選択された場合、特定口座開設済の場合は特定口座で購入します。
    3. ③買付金額(毎月の買付金額)と買付する日を入力します。
    4. ④毎月の買付の他に、臨時月(賞与月等)に増額して買付されたい場合は、増額買付する月・日・金額を入力します。
      ※通常2万円、賞与月5万円の買付とする場合は、3万円と入力します。
    5. ⑤「新規申込」をクリックします。

    6. ※当社取扱いの投資信託は、100円以上1円単位でご購入いただけます。
  • 対象商品は投資信託のみです。ETFや株ではご利用いただけません。
  • 分配金再投資型(累投コース)の投資信託を、NISA口座(成長投資枠・つみたて投資枠)で保有している場合、分配金の再投資はNISA枠では購入されず、課税口座(特定口座・一般口座)で購入されます。
  • 購入資金が不足していた場合は、買付は行われません。お申込み金額の一部の購入等も行われません。
  • 定時定額購入の締切日は買付日の3営業日前となります。当月からの定時定額購入をされる場合は設定日にご注意ください。

投資信託(累投コース)の再投資

投資信託を保有する口座 再投資が行われる口座
NISA口座 課税口座(特定口座もしくは一般口座)
※特定口座開設済みの場合は特定口座
特定口座 特定口座
一般口座 一般口座

※特定口座開設済みでNISA口座にて累投コースの投資信託を保有している場合、分配金の再投資は自動的に特定口座で行われます。

投資信託に関するリスク及び手数料等について

投資信託は、投資元本および分配金が保証された商品ではありません。国内外の株式や債券などの金融商品を組み入れており、株価変動や為替変動などの影響を大きく受けるため、基準価額の下落により損失を被り、お客様の投資元本を割り込むことがあります。一般に株式の価格は、個々の企業の活動や業績、国内および国外の経済・政治情勢などの影響を受けて変動するため、株式の価格が下落した場合には、基準価額は下落し、投資元本を割り込むことがあります。投資国・地域の政治・経済情勢や株式を発行している企業の業績、市場の需給等、さまざまな要因を反映して、基準価額が大きく変動するリスクがあります。

投資信託のお申込みに際しては、所定の販売手数料がかかります。また、換金に際しては、信託財産留保額をご負担いただく場合があります。なお、投資信託の保有期間中には間接的な費用として信託報酬等が発生いたします。

SBIネオトレード証券は、投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。

預け入れ資金については、当社で当社の財産とは分別して管理いたします。また、購入いただいた投資信託においては、信託銀行において、当該行の財産とは分別して管理いたします。

上記の手数料および諸費用、リスクに関しましては、必ず交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。実際のお取引に際しては、契約締結前交付書面および当社ホームページ等をよくお読みになり、お取引の仕組み、ルール等を十分ご理解の上、お客様ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願いいたします。

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