つみたてNISAとは（制度概要）
つみたてNISAとNISAでは投資対象の範囲や投資金額などが異なります。年間を通じてどちらかいずれかの制度しかご利用いただけませんので、ご自身の投資計画に合う制度をご選択ください。
非課税投資枠は
毎年40万円
購入後の売却益が非課税になる売却期限は、購入の年を含めて20年間
定時定額買付のみ
- 毎月の購入額
- 毎月の購入日
- 賞与月の購入額
- 賞与月の購入日
を自分で選択してコツコツつみたて
投資対象は
厳格な基準に合格した
投資信託 (※)
(※)ETFも投資対象ですが、当社では投資信託のみの取扱いです
つみたてNISAとNISAの違い
2018年から新しく「つみたてNISA」という、長期投資を目的とし新しい税金優遇制度が開始されます。
投資期間や毎年の投資枠などに違いがあります
| つみたてNISA | NISA | ジュニアNISA | |
|---|---|---|---|
| 年間の非課税投資枠 | 40万円 | 120万円 | 80万円 |
| 非課税期間 | 購入年を含めて20年間 | 購入年を含めて5年間 | 2016～2018年投資分：購入年を含めて5年間 2019～2023年投資分：購入後20才になるまで |
| 投資可能期間 | 2018年～2037年 | 2014年～2023年 | 2016年～2023年 |
| 非課税対象商品 | 特定の投資信託（※） | 株・ETF・REIT・投資信託 (投資信託は定時定額購入も可能) |
株・ETF・REIT・投資信託 (投資信託は定時定額購入も可能) |
| 手数料 | 無料 | 各商品の通常手数料と同じ | 各商品の通常手数料と同じ |
| 買付方法 | 定時定額買付 | 非課税枠の範囲で自由 （投資信託定時定額買付も可能です） |
非課税枠の範囲で自由 （投資信託定時定額買付も可能です） |
（※）制度上はETFも対象となりますが、当社ではETFのつみたてNISA購入は取扱がありません。
NISAとつみたてNISAは同時に利用できません。年毎に変更をすることは可能です。
[NISA] or [つみたてNISA]
つみたてNISA を選ぶ理由
非課税期間が20年なので長期投資に向いている 長期の安定運用を主眼に設けられた一定基準を満たした投資信託・ETFが対象のため、選択肢が多すぎず投資銘柄が選びやすい
NISA を選ぶ理由
株式が購入できるので株主優待も狙える 非課税投資枠がつみたてNISAに比べて多い 投資対象が広く、分散投資をしやすい
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つみたてNISA非課税枠
各年の非課税期間
- つみたてNISAでは購入した投資信託を、通常のNISAに移動することはできません。
- つみたてNISAと通常のNISAの同時利用はできません。
- つみたてNISAと通常NISAは毎年切り替えを行うことができます。
つみたてNISAでの定時定額購入例
つみたてNISAでの定時定額購入
つみたてNISAでは毎月の購入額と、賞与月の購入額をご自身で設定して、自動的に購入する必要があります。毎月の購入日と、賞与月の購入日も別々に設定できるので、計画を立てやすい商品設計になっております。
【設定例】
毎月の給料支払日が25日、賞与支払日は6月、12月で、それぞれ10日。
支払い日翌日を自動購入日に設定した場合
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 12月 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 購入日 | 26日 | 26日 | 26日 | 26日 | 26日 | 11日 | 26日 | 26日 | 26日 | 26日 | 26日 | 26日 | 11日 | 26日 |
| 購入額 | 2万円 | 2万円 | 2万円 | 2万円 | 2万円 | 8万円 | 2万円 | 2万円 | 2万円 | 2万円 | 2万円 | 2万円 | 8万円 | 2万円 |
購入総額：（2万円×12ヶ月）＋（8万円×2ヶ月）＝ 40万円
SBIネオトレード証券のつみたてNISA対象ファンドの選定基準
SBIネオトレード証券では、お客様の長期投資の需要にお応えすべく、法令上の要件を満たし、金融庁への届出が受理されたつみたてNISA対象商品に関して、当社で検討し、準備が整い次第、採用してまいります。
当社取扱い商品（2018年11月22日現在）
- ひふみプラス（投資信託）
つみたてNISAの投資対象
つみたてNISAでは法令で定められた一定の要件を満たした投資信託でなければ売買が出来ません。
投資信託では売買手数料がゼロのノーロード投信であることを前提とし、信託報酬も一定基準以下の投資信託に限定されております。
当社で取扱中の「ひふみプラス」は、インデックス型ではなく、一般の公募株式投資信託に分類される為、純資産額が50億円以上、信託開始以降5年以上経過、信託期間の2/3以上で資金流入超過等の厳しい条件を満たした、厳選された投資信託です。
つみたてNISA口座開設・金融機関変更等手続きフロー
つみたてNISA口座開設手続きフロー
つみたてNISAの注意事項
- 当社では、銀行引き落としでのつみたて購入はできません。購入資金は証券口座の預り金から引かれます。
- 購入時は金額指定、売却時は口数指定となります（2017年12月4日現在）。
- つみたてNISAの分配金は自動的に課税口座で再投資されます。課税口座での買付を希望されない場合は、累投コースではなく一般コースをご選択ください。
- ご設定された購入日の1～2営業日前に、ログイン後のお知らせで買付予定の通知を行います。
- ご設定された購入日が土日祝祭日の場合は、翌営業日に買付を行います。
- 買付余力が不足していた場合、買付けは行われません。
- 未成年の方はご利用いただけません。