NISA|SBIネオトレード証券

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NISA

NISA

新NISAとは?(2024年1月4日約定分から)

新NISAでは、つみたて投資枠(旧つみたてNISAに該当)と成長投資枠(旧一般NISAに該当)が併用できます。
「つみたて投資枠」は、対象となる投資対象が長期投資に適した投資信託に限定されているほか、買付方法が毎月定額の積立投資に制限されております。
一方で、「成長投資枠」は、買付方法の制限はなく、一部の投資信託などを除き、株式も対象ですので、幅広く投資対象を選ぶことができます。
詳細については、以下をご参照ください。

つみたて投資枠 成長投資枠
年間投資枠 120万円 240万円
非課税保有期間 無期限
非課税保有限度額 1,800万円
(内、成長投資枠の上限は1,200万円)
口座開設期間 恒久化
投資対象 長期の積立・分散投資に適した投資信託 上場株式・投資信託など
整理・監理銘柄、信託期間20年未満、毎月分散型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託などを除外
注文方法 定時定額メニューより発注
※NEOTRADE Wのみ注文可能
通常の現物取引/投資信託(定時定額)の発注画面
  • NEOTRADE W ※カブ板からは発注いただけません。
  • NEOTRADER(PCダウンロード版)
  • NEOTRADER(スマートフォン版)
注意事項
  • NISA口座は同年において1人1口座(1金融機関)しか開設できません(成長投資枠・つみたて投資枠が1セット)
  • ※法人口座ではNISA口座を開設できません
    ※金融機関変更を行うことでNISA年間投資枠を他の金融機関に変更することができます(移す年の年間投資枠を未使用の場合のみ)
    ※年間の投資枠を1円でも使用した場合、その年の金融機関変更はできません
    金融機関変更についてはコチラ
  • 開設申込される年の1月1日において18歳以上の方・総合口座を開設されているお客様は口座開設が可能です
  • ※非居住者に該当する場合、NISA口座で上場株式等の管理を行うことはできません。
  • 購入したNISA株は移管することができません
  • ※課税口座への払い出しを行えば移管はできますが、課税の対象となり、再びNISA口座に戻すことはできません。
    ※投資信託は当社では移管の取り扱いを承っておりません。
  • NISA株を信用取引の担保として差し入れることはできません
  • 配当金(分配金)を非課税で受け取れるのは「株式数比例配分方式」のみです
  • ※株式数比例配分方式…証券口座で配当金を受け取る方式です。※信託銀行等で『特別口座』が開設されている場合、「株式数比例配分方式」への変更することができません。
    配当金受取方式の変更方法はコチラ
  • NISA口座で発生した損失は税務上ないものとされ、課税口座(特定/一般)で取引した譲渡益等と損益通算はできません
  • 2023年以前にNISAで購入した株式や投資信託は、新NISA制度へロールオーバーすることができません
  • ※2023年以前にNISA口座で購入された株式や投資信託は非課税期間を経過すると、課税口座へ払い出されます。
     NISA預かりの株・投資信託として売却をする場合は、必ず非課税期間内にお取引いただく必要がございます。
    2023年以前のNISA株をお持ちの方はコチラ
  • 【成長投資枠】買付時の執行条件は指値のみです
  • ※つみたて投資枠を利用する場合は、NEOTRADE W(ブラウザ版)>「定時定額」からご注文ください。
    ※他社へ金融機関変更を行った場合、NISA保有があってもNEOTRADER(PCダウンロード版)からNISA株を売却することができません。
    NEOTRADER(スマホアプリ)またはNEOTRADE W(ブラウザ版)にて売却を行ってください。
  • 2020年以前にNISA口座で購入された株式や投資信託をお持ちの方は、必ずこちらをご確認ください。

【NISA非課税投資枠の利用イメージ】 ※年間最大投資枠で投資し続けた場合

NISA非課税投資枠の利用イメージ

国内現物株式等のお取引に関するリスク及び手数料等について

株式投資等は株価等の変動により、投資元本を割り込むおそれがあります。

現物株式の取引手数料は各商品・各コースにより異なりますが、1注文ごとの手数料体系で50円から最大880円、1日約定代金合計額で変わる手数料体系では、100万円以下で無料、100万円超~150万円以下で880円、150万円超~200万円以下で1,100円、200万円超~300万円以下で1,540円、以降100万円単位超過ごとに295円ずつ加算され、上限はございません(いずれも税込表示)。

ただし、強制決済の場合には約定代金×1.32%の手数料(最低手数料2,200円)が適用されます(いずれも税込表示)。

実際のお取引に際しては、契約締結前交付書面および当社ホームページ等をよくお読みになり、お取引の仕組み、ルール等を十分ご理解の上、お客様ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願いいたします。

投資信託に関するリスク及び手数料等について

投資信託は、投資元本および分配金が保証された商品ではありません。国内外の株式や債券などの金融商品を組み入れており、株価変動や為替変動などの影響を大きく受けるため、基準価額の下落により損失を被り、お客様の投資元本を割り込むことがあります。一般に株式の価格は、個々の企業の活動や業績、国内および国外の経済・政治情勢などの影響を受けて変動するため、株式の価格が下落した場合には、基準価額は下落し、投資元本を割り込むことがあります。投資国・地域の政治・経済情勢や株式を発行している企業の業績、市場の需給等、さまざまな要因を反映して、基準価額が大きく変動するリスクがあります。

投資信託のお申込みに際しては、所定の販売手数料がかかります。また、換金に際しては、信託財産留保額をご負担いただく場合があります。なお、投資信託の保有期間中には間接的な費用として信託報酬等が発生いたします。

SBIネオトレード証券は、投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。

預け入れ資金については、当社で当社の財産とは分別して管理いたします。また、購入いただいた投資信託においては、信託銀行等(受託会社)において、受託会社の財産とは分別して管理いたします。

当該投資信託の基準価額算出の中止、または投資対象銘柄に関する取引所における取引の停止等その他やむを得ない事情があると委託会社等が判断したときは、購入・換金の受付を中止すること、及び既に受付けた当該申込みの受付及び約定を取り消す場合がございます。再度のご注文をご希望のお客様は、改めてご注文をご発注ください。

投資信託の決算日時点の基準価額がお客様の個別元本を下回っている場合、分配金は「特別分配金」となり課税されません。当該分配金については、NISA口座での非課税メリットを享受いただけませんので、ご留意ください。

上記の手数料および諸費用、リスクに関しましては、必ず交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。実際のお取引に際しては、契約締結前交付書面および当社ホームページ等をよくお読みになり、お取引の仕組み、ルール等を十分ご理解の上、お客様ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願いいたします。

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